20170705 持有0056、再用0050賺價差 靠2檔低風險ETF年賺15% - Smart自學網_財經好讀 - 股票 - 存股(退休,台灣50,0050,ETF,殖利率,高股息,指數股票型基金,0056) http://smart.businessweekly.com.tw/Reading/IndepArticle.aspx?id=32458&p=1
20170705 持有0056、再用0050賺價差 靠2檔低風險ETF年賺15% - Smart自學網_財經好讀 - 股票 - 存股(退休,台灣50,0050,ETF,殖利率,高股息,指數股票型基金,0056)
撰文者：詹宛霓 更新時間：2017-07-05
（編按：本文為施昇輝2017年3月接受採訪之投資分享）
問：如果平常什麼股票都沒有研究， 想投資都不知道從何買起，是不是就不適合靠投資來放大報酬，讓退休金更有餘裕呢？
Answer：
其實不會。只要靠著元大台灣卓越50（0050，簡稱元大台灣50）和元大台灣高股息（0056，簡稱元大高股息）兩檔E T F，就不需要自己選股，只要學會進出場，也能年賺15%喔！
什麼是ETF呢？ETF全名為指數股票型基金，顧名思義，就是透過購買指數成分股，追蹤指數報酬的基金。像是元大台灣50就是投資在台灣上市公司中市值最大的前50間公司，由於是購買一籃子的股票，因此不需要擔心單一公司倒閉的風險。
暢銷書《只買4支股，年賺18%》的作者施昇輝在2010年時，就一次領回所有的勞保老年給付，並將這筆退休金和長期累積的存款全數投入「元大台灣50」和「元大高股息」兩檔ETF，如今1年進出2∼3次，不需要天天盯盤，也能年賺約15%的報酬。
過去施昇輝從事證券承銷的業務，為何退休後不是直接投資股票，反倒是選擇ETF呢？施昇輝解釋，「退休後（選擇投資工具）的標準主要就是3個：簡單、安心和低風險。」
施昇輝解釋：「買ETF根本不需要去看財報，符合簡單原則；且0050和0056兩檔ETF每年都有穩定配息，即便套牢也能靠股息過生活，能夠抱得很安心；風險也很小，除非新台幣變壁紙，不然根本不需要擔心。」反倒是人人認為最安全的定存，施昇輝認為才是風險100%的工具，「因為在通貨膨脹下，那筆錢在未來絕對沒有辦法達到現有的消費水準。」相較之下，元大台灣50至今為止不僅年年填息，且從2016年開始，還改成1年配息2次，對退休族群來說，等於每半年就能領到一次生活費，可說是一大福音。
你也想像施昇輝一樣，退休後多數時間都在寫作、看電影，卻能每年穩賺15%嗎？以下將示範如何進出元大台灣50和元大高股息兩檔ETF，並透過資產配置，讓你在投資之路上能夠走得更安心。
資金配置》穩健持有0056，再用0050賺價差
近一年來台股大盤指數直直漲，眼看已來到9,000多點，這時候買元大台灣50安全嗎？施昇輝坦言，當指數來到高點，「安全」比「價差」更重要，因此最好買進價格相對穩健的元大高股息，並持有一半的現金；待大盤下跌，賺價差機會變大時，再買進元大台灣50（詳見表1）。從過去價格區間來看，元大高股息有多數時間的價格都落在21∼25元之間，因此即便跌，下檔空間也有限；反觀元大台灣50，過去5年來價格區間在55∼70多元不等，整體下檔空間比較大，如果一次從73元跌到60元，1張就賠1萬3,000元，可不是一般退休族承受得起的。
正因如此，施昇輝在大盤上9,000點後，就幾乎出掉了所有的元大台灣50，之後雖然也有買進，但整體來說不超過50張。
但如果當下手中已持有很多元大台灣50的人，施昇輝也認為無須擔心。他回憶起2015年時，當時他持有300張成本66元的元大台灣50，但8月24日股災使得股價最低跌至55.4元，帳戶不到1日就縮水300多萬元，他甚至沒錢繼續加碼，「當時我得面對這麼嚴重的情況，但我後來想通一件事，我有300張股票，如果我50元賣1張，1年賣12張，就可以拿回60萬元過日子，300張我可以賣25年。」
考量到每年賣12張，因此領到的股息當然會減少，但若以每年配息2元來估算，即便在25年都持續賣股的情況下，還是可以存下760萬元的股息，等於施昇輝到81歲的時候，還是有現金可以過生活。
0050》K值＜20分批買，市場大跌再加碼
元大台灣50的年均殖利率約在3%左右，如果想要賺到15%，就得加入價差操作。施昇輝在操作元大台灣50時，會觀察大盤KD指標中的K值，方法很簡單：「K值＜20就分批買進，K值＞80就分批賣出」。
首先，他會先準備好購買300張元大台灣50的資金（約2,000萬元），當每日K值符合買進標準時，他就會一次買進10張，如果當天市場大跌，他就會一次買進20張。
至於何時會把資金梭哈（Show Hand）？施昇輝坦言應視波段的長短，如果K值小於20的天數夠多，他就會一路買到預備的資金用罄為止。
以2016年來看，總共有3波進出場的機會，第1波在1∼2月，波段報酬近5%；第2波在5∼6月，波段報酬也是5%；第3波在12月底至2017年1月初，波段報酬約2.5%，3者相加也有12%左右的報酬，加上配發的股利就差不多15%（詳見圖1）。但施昇輝也說，這套方法的缺點就是出場點不是那麼理想，因此如果出場後大盤仍持續走多，就會錯過後續漲幅。
0056》23元以下為安心買進價
有2種類型的人非常適合用元大高股息來存退休金，一種是資金部位較小的小資族，因為1張元大台灣50就要7萬多元，但1張元大高股息只要2萬多元，比較適合小資族分批買進，待資產累積到一定數目，能夠承受較大的市場波動時，再開始買進元大台灣50也不遲。
另外一種則是追求保守穩健的投資人，施昇輝提到，他演講時碰到一位阿嬤，這位阿嬤在老公過世之後，發現老公留了100多張股票給她，但她根本不懂投資，也不知該如何管理。聽完施昇輝演講之後，她就將這些股票全賣了，並將換來的資金全數投入元大高股息，如此一來就算半間公司都不認識，這個阿嬤也可以用每年4%∼5%的股息過生活（詳見表2）。
當然，由於元大高股息每年都固定配1元左右，因此價格愈低進場，殖利率會愈高，一般來說，元大高股息價格幾乎都在21元∼25元區間波動，施昇輝指出，「如果真的要等，23元以下是可以安心進場的價位。」但他也提醒，千萬不要為了等低價，而隨便將資金投入不了解的個股，這樣反而是本末倒置。
留言列表
